Los procesos de seguros suelen ser manuales, complejos y difíciles de gestionar. Por ello, han tardado más en beneficiarse de nuevas tecnologías como el softwareminería de procesos . Sin embargo, los nuevos métodos han hecho que process intelligence sea más accesible para las compañías de seguros que el convencional minería de procesos. En este artículo repasamos los principales casos de uso, ejemplos y mejores prácticas.
¿Qué es minería de procesos?
minería de procesos es un método de utilización de análisis avanzados de datos para descubrir, supervisar y mejorar procesos empresariales reales mediante la extracción de datos de registros de eventos en sistemas de información. minería de procesos puede utilizarse para identificar cuellos de botella o ineficiencias en los procesos, ayudar a comprender mejor cómo se llevan a cabo y, en última instancia, mejorar el rendimiento de los procesos.
Las compañías de seguros suelen utilizar minería de procesos para lograr cuatro objetivos clave:
- Process discovery - identificar el estado real "tal cual" de sus procesos y las variantes de sus procesos clave.
- Supervisión de procesos - seguimiento del cumplimiento de los procesos acordados en todos los equipos o la organización.
- Reingeniería de procesos - rediseñar sus procesos para mejorar la eficacia y agilizar los flujos de trabajo.
- Transformación digital - los procesos de seguros suelen ser manuales y lentos, minería de procesos puede utilizarse para acelerar la digitalización.
minería de procesos casos prácticos para las compañías de seguros
Las compañías de seguros pueden obtener una serie de beneficios empresariales concretos de los métodos de minería de procesos .
1. Acelerar la tramitación de siniestros: las aseguradoras pueden utilizar minería de procesos para analizar y supervisar todo el ciclo de vida de la gestión de siniestros e identificar cuellos de botella e ineficiencias.
2. Supervisar y detectar el fraude: minería de procesos puede utilizarse para detectar actividades fraudulentas analizando los datos de siniestros y los datos de transacciones de los asegurados.
3. Mejora del proceso político: minería de procesos puede utilizarse para identificar áreas de mejora en el proceso de gestión política, como la identificación de oportunidades para agilizar el proceso de aprobación de políticas.
4. Agilizar la suscripción: minería de procesos puede utilizarse para analizar el proceso de suscripción, como el tiempo que se tarda en aprobar las solicitudes y la precisión de las evaluaciones de riesgo.
minería de procesos buenas prácticas para las compañías de seguros
Muchas compañías de seguros ya han probado o ensayado soluciones de minería de procesos con resultados desiguales. He aquí algunas buenas prácticas para garantizar el éxito de la implantación.
- Alinear los objetivos con la estrategia de la empresa. Asegúrese de que los objetivos del proyecto minería de procesos se ajustan a los objetivos empresariales generales y a la estrategia de la organización.
- Definir métricas de éxito y hoja de ruta. Establezca formas claras y cuantificables de medir el éxito y asegúrese de que el proyecto sigue una hoja de ruta bien definida.
- Explorar y evaluar el software adecuado. Utilizar las herramientas y tecnologías adecuadas para garantizar que minería de procesos se lleve a cabo de la forma más eficaz y eficiente.
- Incluir a las partes interesadas. Involucre al personal y las partes interesadas adecuadas en el proceso de minería de procesos para garantizar que los conocimientos se aplican de la manera más eficaz.
- Desarrolle un sólido programa de formación. Invierta en formación y desarrollo para asegurarse de que el personal implicado en el proyecto cuenta con las competencias y los conocimientos necesarios.
- Medir y comunicar los resultados con claridad. Utilizar visualizaciones de datos para comunicar eficazmente la información obtenida en el proyecto minería de procesos .
- Aspire a una mejora continua, no inmediata. Supervise y evalúe los resultados de minería de procesos de forma continua para garantizar que los conocimientos se utilizan de la manera más eficaz.
Ejemplo de utilización de minería de procesos para detectar fraudes en los seguros
Un importante caso de uso de minería de procesos para las compañías de seguros es la detección del fraude. Solo en Estados Unidos, el FBI calcula que el coste del fraude en los seguros supera los 40.000 millones de dólares anuales. minería de procesos puede ayudar a las aseguradoras a detectar fraudes analizando los datos asociados a procesos como las reclamaciones y los pagos.
¿Cómo funciona en la práctica la detección del fraude?
minería de procesos puede identificar patrones y anomalías en los procesos que podrían indicar una actividad fraudulenta. Por ejemplo, un sistema minería de procesos podría detectar cuándo una reclamación se presenta varias veces, cuándo se hace un pago a un desconocido o cuándo un proceso lleva más tiempo de lo habitual. Al detectar estos patrones, las aseguradoras pueden tomar medidas proactivas para evitar el fraude y ahorrar dinero.
En la infografía anterior puede ver un ejemplo de muestreo de auditoría utilizando el software minería de procesos de KPMG. Con minería de procesos configurado, la detección del fraude puede identificar los tipos de transacciones a auditar basándose en algunas variables comunes, incluyendo:
- Actores o pasos inusuales en el proceso de reclamación,
- Retraso en el tiempo de procesamiento de las transacciones,
- Pasos o bucles fallidos en un proceso.
Limitaciones de minería de procesos para las compañías de seguros
- Falta de datos de calidad. minería de procesos técnicas están limitadas a los datos disponibles, por lo que es posible que no puedan descubrir toda la información sobre un proceso. En el caso de las compañías de seguros, esto ocurre especialmente cuando algunos sistemas de datos no incluyen datos de registro de eventos.
- Coste de implantación. minería de procesos puede llevar mucho tiempo y ser costoso, ya que requiere recopilar y almacenar datos durante un periodo de tiempo. Las aseguradoras que necesitan integrar varias fuentes de datos pueden considerar especialmente costoso el sistema tradicional minería de procesos .
- La información automatizada no es perfecta. minería de procesos no siempre es capaz de detectar irregularidades en los procesos o actividades fraudulentas, por lo que es posible que no pueda identificar todos los problemas potenciales.
- Falta de agilidad. minería de procesos puede no ser adecuado para las aseguradoras que tienen procesos complejos y dinámicos, ya que es incapaz de detectar cambios en el proceso a lo largo del tiempo.
Considere una alternativa: híbrido process intelligence
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